در هفته‌های اخیر، وزارت دادگستری آمریکا (DOJ) با شدت و قاطعیت به سمت کیف پول‌های رمزنگاری و سرویس‌های میکسر ارز دیجیتال یورش برده و آن‌ها را به تسهیل پولشویی و تراکنش‌های غیرقانونی متهم کرده است. این اقدامات موجی از نگرانی‌هایی را در مورد آینده صنعت ارزهای دیجیتال و پیامدهای آن برای کاربران و کسب‌وکارها به همراه داشته است.
اقدامات اخیر
- توقیف و مسدودسازی کیف پول سامورایی: در 24 آوریل، وزارت دادگستری آمریکا کیف پول سامورایی (Samourai Wallet) را به اتهام پولشویی مسدود و دو بنیان‌گذار آن را دستگیر کرد. این کیف پول به دلیل ارائه دو سرویس مخفی‌کننده تراکنش به نام‌های وایرل‌پول (Whirlpool) و ریکوشت (Ricochet) که برای پنهان کردن ردپای تراکنش‌های بیت‌کوین و تسهیل فعالیت‌های غیرقانونی طراحی شده بودند، به شهرت رسیده بود.
- حذف احتمالی کیف پول فونیکس از اپ‌استورهای آمریکا: کیف پول فونیکس (Phoenix)، یک کیف پول غیرحضانتی مبتنی بر شبکه لایتنینگ بیت‌کوین، به کاربران خود اعلام کرده است که به دلیل نگرانی‌های نظارتی، ممکن است از اپ‌استورهای آمریکا حذف شود.
- رد ادعاهای خالق تورنادو کش: وزارت دادگستری آمریکا اظهارات رومن استورم (Roman Storm)، خالق تورنادو کش (Tornado Cash) را درمورد نحوه عملکرد این سرویس رد کرده و مدعی است که این سرویس برای پولشویی توسط گروه‌های جنایی مانند لازاروس استفاده شده است. محاکمه استورم در ماه سپتامبر برگزار خواهد شد.
نگرانی‌های ناشی از اقدامات وزارت دادگستری
- محدودیت‌های حریم خصوصی: کیف پول‌های رمزنگاری مانند سامورایی به دلیل تمرکز بر حریم خصوصی کاربران محبوب هستند. اقدامات اخیر نشان می‌دهد که دولت آمریکا ممکن است به دنبال محدود کردن این حریم خصوصی در فضای ارزهای دیجیتال باشد.
- عدم شفافیت: برخی از منتقدان معتقدند که اقدامات وزارت دادگستری آمریکا فاقد شفافیت کافی است و مشخص نیست که چه معیارهایی برای تعیین اینکه یک کیف پول یا سرویس ارز دیجیتال «غیرقانونی» تلقی می‌شود، استفاده می‌شود.
- تاثیر بر نوآوری: نگرانی‌هایی وجود دارد که این اقدامات می‌تواند مانع از نوآوری در صنعت ارزهای دیجیتال شود، زیرا کسب‌وکارها ممکن است از ترس اقدامات قانونی از ارائه خدمات جدید خودداری کنند.
پیامدهای احتمالی
- مسدود شدن حساب‌ها: احتمال مسدود شدن حساب‌های کاربری در صرافی‌ها و کیف پول‌های رمزنگاری که با سرویس‌های مشمول محدودیت‌های قانونی تعامل داشته‌اند، وجود دارد.
- از دست رفتن سرمایه: در صورت مسدود شدن حساب‌ها، مشتریان ممکن است به طور موقت یا دائمی به سرمایه‌های خود در ارزهای دیجیتال دسترسی نداشته باشند.
- محدودیت‌های دسترسی به خدمات: ممکن است دسترسی به برخی از خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال، مانند صرافی‌ها و کیف پول‌ها، برای کاربران در برخی مناطق محدود شود.
راه‌حل‌های پیشگیرانه برای کاربران و سرمایه‌گذاران
- انتخاب صرافی‌ها و کیف پول‌های معتبر: مشتریان و سرمایه‌گذاران باید از صرافی‌ها و کیف پول‌هایی استفاده کنند که دارای مجوز و سابقه عملکرد قابل اعتماد باشند.
- ذخیره‌سازی امن ارزهای دیجیتال: نگهداری از ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های سخت‌افزاری یا نرم‌افزاری امن به جای صرافی‌ها، می‌تواند از خطر مسدود شدن سرمایه‌ها در صورت اقدامات قانونی بکاهد.
- انجام معاملات قانونی: مشتریان و سرمایه‌گذاران باید از انجام هرگونه معامله‌ای که مغایر با قوانین و مقررات باشد، خودداری کنند.
- دنبال کردن اخبار و تحولات: با رصد اخبار و تحولات مربوط به صنعت ارزهای دیجیتال می‌توان از اقدامات قانونی و محدودیت‌های احتمالی آگاه شد و اقدامات پیشگیرانه لازم را انجام داد.
- تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: تمرکز سرمایه‌ها در یک ارز دیجیتال خاص می‌تواند ریسک را افزایش دهد. به همین دلیل بهتر است سبدهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری انتخاب شود.
جمع‌بندی و توصیه‌های نهایی
اقدامات اخیر وزارت دادگستری آمریکا، نگرانی‌هایی را در مورد آینده صنعت ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. با این حال، با انتخاب صرافی‌ها و کیف پول‌های معتبر، ذخیره‌سازی امن ارزهای دیجیتال، انجام معاملات قانونی، دنبال کردن اخبار و تحولات و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری می‌توان تا حد زیادی از خطرات احتمالی کاسته و از سرمایه‌ها در برابر این اقدامات محافظت کرد.
- قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، تحقیقات لازم را انجام دهید و از دانش و تجربه کافی برخوردار شوید.
- از ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آگاه باشید و فقط پولی را که می‌توانید از دست بدهید سرمایه‌گذاری کنید.
- در صورت نیاز به مشاوره، از متخصصان واجد شرایط کمک بگیرید.
گزارش
