خودپردازهای رمزارزی در استرالیا با محدودیت و بررسی های سخت گیرانه مواجه می شوند!

استفاده از خودپرداز ارز دیجیتال در استرالیا با محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌ای همراه می‌شود. این محدودیت‌ها برای مقابله با پول‌شویی و کلاهبرداری وضع شده‌اند.

کشورهایی که به‌طور گسترده استفاده از چنین خودپردازهایی را امکان‌پذیر کرده‌ باشند محدود هستند. از طرفی گستردگی و سهولت دسترسی به دارایی‌های رمزارزی بسیار مهم در نظر گرفته می‌شود. به همین دلیل است که بررسی وضعیت عملیاتی شدن ATMهای رمزارزی در سرتاسر جهان اهمیت پیدا کرده است.

در ۳ ژوئن، مرکز تحلیل تراکنش‌های استرالیا در بیانیه‌ای سقف واریز و برداشت ATMهای رمزارزی را ۵ هزار دلار تعیین کرد. البته باید توجه شود که ۵۰۰۰ دلار استرالیا برابر با حدودا ۳۲۵۰ دلار آمریکا است. همچنین تعیین شده است که اپراتورها پیام‌هایی هشدارآمیز ارائه دهند تا افراد با احتیاط بیشتری تراکنش‌های خود را انجام دهند؛ به‌علاوه اپراتورها اکنون باید نظارت بسیار دقیق بر افرادی داشته باشند که از خودپردازها استفاده می‌کنند. تراکنش‌ها نیز به‌طور کامل مورد بررسی قرار می‌گیرند تا اعمال مشکوک شناسایی شوند.

بیانیه برندن توماس  (Brendan Thomas) در رابطه با قوانین تعیین شده

برندن توماس،‌ مدیر مرکز تحلیل تراکنش‌های استرالیا (AUSTRAC) می‌گوید:

این قوانین طراحی شده‌اند تا از افراد و کسب‌وکارها در برابر سوء‌استفاده مالی و اعمال مجرمانه محافظت کنند. باوجود ریسک‌ها و آسیب‌های موجود ضروری است که این حوزه از استانداردهایی مشخص و حداقلی پیروی کند. در این صورت سوء‌استفاده از خودپرداز ارز دیجیتال کاهش پیدا می‌کند.

AUSTRAC می‌گوید که تمامی شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات ATM رمزارزی باید از این قوانین پیروی کنند. در غیر این صورت امکان فعالیت نخواهند داشت.

محدودیت‌هایی که مورد اشاره قرار گرفتند فعلا تنها بر خودپردازهای رمزارزی اعمال می‌شوند؛ اما AUSTRAC‌ اعلام کرده که تمامی صرافی‌ها و پلتفرم‌های مالی که پول نقد می‌پذیرند باید همین قوانین را رعایت کنند.

این سازمان در هماهنگی با مرکز جرائم سایبری فدرال تصمیم دارد با نصب پوسترهایی در نزدیکی دستگاه‌های ATM‌ کاربران را از خطرات و چالش‌های احتمالی آگاه کند. این پوسترها می‌توانند حاوی اطلاعاتی همچون انواع کلاهبرداری ممکن، موارد احتیاط و نحوه گزارش تخلفات باشند.

AUSTRAC پیشتر نیز هشدار داده بود

AUSTRAC در اوایل همین سال به سازمان‌های ارائه‌دهنده خودپرداز ارز دیجیتال نسبت به رعایت قوانین هشدار داده بود. در هشدارهای مکرر این سازمان اذعان می‌شد که عدم پیروی از قوانین و برخوردنکردن با فعالیت‌های مشکوک می‌تواند منجر به اعمال محدودیت‌های دولتی شود. این سازمان خود از سال ۲۰۲۴ در تلاش بوده تا تراکنش‌های این حوزه را اصولی‌تر و چارچوب‌مندتر کند.

مقامات می‌گویند که بر اساس داده‌ها مواردی وجود داشته که در آن برخی شهروندان تمامی پس‌انداز خود را در پی کلاهبرداری از‌دست‌داده‌اند. خودپردازهای کریپتویی تنها پول نقد قبول می‌کنند. همین ویژگی باعث شده که در مواردی از کلاهبرداری امکان ازدست‌رفتن حجم زیادی از دارایی‌ها فراهم باشد.

در ۱۵۰ مورد کلاهبرداری ثبت‌شده از ابتدای سال ۲۰۲۴ تا اوایل ۲۰۲۵ خسارتی معادل ۳.۱ میلیون دلار به قربانیان وارد شده. آمار حقیقی احتمالا از این تعداد نیز بیشتر باشد.

در استرالیا حدود ۱۸۰۰ خودپرداز ارز دیجیتال وجود دارد که افزایش قابل‌توجهی نسبت به ۲۳ دستگاه موجود در سال ۲۰۱۹ نشان می‌دهد. سالانه میلیون‌ها دلار تراکنش‌ از طریق این دستگاه‌ها انجام می‌شود. بیت کوین، تتر و اتریوم ازجمله عمده دارایی‌هایی هستند که تبادل می‌شوند.