طی هفته گذشته، صرافی کوکوین، یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان، توسط وزارت دادگستری و کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا (CFTC) به پولشویی متهم شد. کوکوین و دو بنیان‌گذار آن، چون گان (Chun Gan) و کی تانگ (Ke Tang)، به «توطئه برای مدیریت یک صرافی غیرقانونی»، نقض قانون حفظ اسرار بانکی (BSA) و عدم احراز هویت مشتریان (KYC) متهم شده‌اند.
جایگاه صرافی کوکوین
- طبق داده‌های سایت کوین‌مارکت‌کپ، کوکوین در رتبه‌بندی جهانی صرافی‌های ارز دیجیتال، در حال حاضر در جایگاه هفتم قرار دارد.
- حجم معاملات روزانه این صرافی در حدود 800 میلیون دلار است.
تاثیرات احتمالی بر مشتریان ایرانی
با توجه به تحریم‌های آمریکا علیه ایران و قرارگیری این کشور در لیست سیاه دفتر کنترل سرمایه‌های خارجی (OFAC) وزارت خارجه آمریکا، اتهامات اخیر مبنی بر پولشویی و نقض تحریم‌ها توسط صرافی کوکوین، می‌تواند چالش‌های متعددی برای مشتریان ایرانی این صرافی به وجود آورد:
- احراز هویت (KYC)
- صرافی کوکوین از کاربران خود می‌خواهد که برای احراز هویت، مدارک شناسایی خود را ارائه دهند.
- ارائه این مدارک برای مشتریان ایرانی که به دلیل تحریم‌ها به خدمات احراز هویت بین‌المللی دسترسی ندارند، دشوار خواهد بود.
- مسدود شدن حساب‌ها
- صرافی کوکوین ممکن است در پاسخ به فشارهای دولت آمریکا، حساب‌های کاربران ایرانی را مسدود کند.
- این امر می‌تواند منجر به از دسترس خارج شدن دارایی‌های دیجیتال مشتریان ایرانی شود.
- عدم امکان معامله
- صرافی کوکوین ممکن است به کاربران ایرانی اجازه معامله ارزهای دیجیتال، بدون KYC را ندهد.
- این امر می‌تواند برای مشتریان ایرانی که از صرافی کوکوین برای معاملات روزمره یا سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند، مشکل‌ساز باشد.
4. ریسک توقیف دارایی‌ها
- در صورت اثبات اتهامات پولشویی علیه صرافی کوکوین، دولت آمریکا ممکن است دارایی‌های این صرافی را توقیف کند.
- در این صورت، احتمال از دست رفتن دارایی‌های مشتریان ایرانی، حتی در صورت عدم نقض قوانین توسط آن‌ها وجود دارد.
راهکارهای احتمالی
- استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز
- صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) به کاربران امکان معامله ارزهای دیجیتال بدون نیاز به احراز هویت را می‌دهند.
- این صرافی‌ها می‌توانند به عنوان راه حلی برای مشتریان ایرانی که به دنبال دور زدن تحریم‌ها هستند، عمل کنند.
- انتقال دارایی‌ها به کیف پول شخصی
- کاربران ایرانی می‌توانند دارایی‌های دیجیتال خود را از صرافی کوکوین به یک کیف پول شخصی منتقل کنند.
- این امر می‌تواند به آن‌ها در حفظ کنترل دارایی‌های خود و جلوگیری از مسدود شدن آن‌ها توسط صرافی کمک کند.
نکات مهم
- هنوز مشخص نیست که چه اقداماتی علیه صرافی کوکوین انجام خواهد شد و این اقدامات چه تاثیری بر مشتریان ایرانی خواهد داشت.
- به مشتریان ایرانی صرافی کوکوین توصیه می‌شود که با احتیاط عمل کرده و از ریسک‌های احتمالی آگاه باشند.
- کاربران ایرانی می‌توانند با استفاده از راهکارهای ارائه شده، تا حدی از ریسک‌های مرتبط با تحریم‌ها بکاهند.
توصیه
- با توجه به پیچیدگی موضوع و ابهامات موجود، به مشتریان ایرانی صرافی کوکوین توصیه می‌شود که با یک متخصص حقوقی یا مالی مشورت کنند تا از بهترین راهکار برای حفظ دارایی‌های دیجیتال خود در شرایط فعلی آگاه شوند.
مطالب مرتبط:
اتهامات سنگین دولت آمریکا علیه صرافی کوکوین!
شکایت CFTC علیه کوکوین؛ اتریوم و لایت‌کوین «کالا» هستند!
گزارش
